Việc theo dõi tài chính cá nhân không nhất thiết phải là một gánh nặng. Với những mẫu Excel quản lý tài chính cá nhân phù hợp, bạn hoàn toàn có thể lập ngân sách, theo dõi chi tiêu và lên kế hoạch cho tương lai một cách dễ dàng. Các bảng tính này cung cấp một giải pháp tiện lợi, giúp bạn kiểm soát dòng tiền và đạt được các mục tiêu tài chính đã đề ra mà không tốn nhiều công sức.
Với vai trò là công cụ đa năng, Microsoft Excel đã trở thành lựa chọn hàng đầu cho nhiều người trong việc tự quản lý tiền bạc. Dù bạn là sinh viên, người độc thân, một cặp đôi sắp cưới hay đơn giản là muốn tiết kiệm cho những chuyến đi mơ ước, luôn có một mẫu Excel được thiết kế riêng để đáp ứng nhu cầu của bạn. Sau đây là 10 mẫu Excel quản lý tài chính cá nhân miễn phí và hiệu quả nhất mà bạn có thể sử dụng ngay để tối ưu hóa việc quản lý tiền bạc của mình.
10. Mẫu Quản Lý Tiền Bạc Toàn Diện (Money Management Template)
Mẫu Quản Lý Tiền Bạc Toàn Diện là một công cụ khá nâng cao, có thể cạnh tranh với các ứng dụng quản lý ngân sách tốt nhất hiện nay. Nó cho phép bạn tạo một ngân sách hàng năm để dự báo thu nhập và chi tiêu, đồng thời tính toán các khoản chi tiêu biến đổi và thay đổi thu nhập.
Mẫu Excel quản lý tiền bạc toàn diện
Mẫu này cũng cho phép bạn liệt kê tất cả các tài khoản của mình (ví dụ: tài khoản séc, tiết kiệm và thẻ tín dụng) và theo dõi các giao dịch để luôn cập nhật số dư. Ngoài ra, nó còn cung cấp các báo cáo giúp bạn phân tích hành vi tài chính của mình một cách trực quan qua nhiều giai đoạn, giúp bạn dễ dàng theo dõi việc đạt được mục tiêu tài chính cá nhân.
9. Bảng Tính Ngân Sách Hàng Tháng Cá Nhân (Personal Monthly Budget Worksheet)
Nếu bạn sống độc thân, Bảng Tính Ngân Sách Hàng Tháng Cá Nhân là một lựa chọn tuyệt vời để theo dõi chi tiêu của riêng mình. Công cụ theo dõi chi phí cá nhân này giúp bạn tạo ngân sách riêng và sau đó so sánh nó với mức chi tiêu thực tế.
Bảng tính ngân sách cá nhân hàng tháng
Mẫu này có các trường dành cho chi tiêu hàng ngày, chi phí nhà ở, giải trí, đi lại, y tế và chi tiêu tùy ý. Nó cũng rất dễ sử dụng, chỉ gói gọn trong một trang duy nhất. Bạn có thể in nó ra giấy khổ dọc để luôn có một bản sao vật lý tiện lợi.
8. Mẫu Ngân Sách Sinh Viên (College Budget Template)
Đối với sinh viên đại học, việc chú ý đến tài chính là cực kỳ quan trọng để kết thúc học kỳ với số dư dương. Mẫu Ngân Sách Sinh Viên giúp bạn theo dõi các khoản chi tiêu quan trọng như học phí, nhà ở, ăn uống, tiện ích, quần áo và đồ dùng học tập. Bảng tính này cho phép bạn lên kế hoạch cho chi phí học tập theo tháng, học kỳ và năm.
Mẫu ngân sách Excel cho sinh viên đại học
7. Mẫu Ngân Sách Quà Giáng Sinh (Christmas Gift Budget Template)
Mùa lễ hội là một trong những thời điểm tốn kém nhất trong năm do hai khoản chi lớn: quà tặng và các buổi lễ kỷ niệm. Nếu bạn không có ngân sách lớn, mẫu Excel quản lý tài chính này có thể giúp bạn cắt giảm chi tiêu mua sắm Giáng sinh xa hoa.
Mẫu ngân sách chi tiêu quà Giáng sinh trên Excel
Bảng tính này cho phép bạn đặt tổng ngân sách, phân bổ nó theo từng người và sử dụng làm hướng dẫn cho chiến lược mua quà của mình. Hơn nữa, nó còn bao gồm các chi phí khác có thể phát sinh trong mùa lễ hội, chẳng hạn như thiệp Giáng sinh, đồ trang trí, thực phẩm và đồ dùng cần thiết.
6. Bảng Tính Ngân Sách Du Lịch (Travel Budget Worksheet)
Lập kế hoạch cho một chuyến đi cũng bao gồm việc chuẩn bị ngân sách cho nó, đặc biệt nếu bạn muốn vui chơi và mang về quà lưu niệm cho gia đình và bạn bè. Bảng Tính Ngân Sách Du Lịch giúp việc này trở nên dễ dàng hơn.
Bảng tính ngân sách chuyến đi du lịch trong Excel
Nó cho phép bạn đặt tổng ngân sách cho chuyến đi. Sau đó, bạn có thể trừ đi chi phí chỗ ở, đi lại và chi tiêu tùy ý để xem liệu bạn có đủ tiền để chi trả mọi thứ mình cần hay không.
5. Công Cụ Theo Dõi Mục Tiêu Tiết Kiệm (Savings Goal Tracker)
Mẫu Excel này giúp bạn theo dõi số tiền bạn đang tiết kiệm cho nhiều khoản chi khác nhau như thuế, y tế và du lịch. Đối với mỗi khoản chi, bạn nhập số tiền mục tiêu muốn tiết kiệm và số tiền bạn đã dành riêng. Từ đó, bạn có thể theo dõi mục tiêu tiết kiệm của mình dựa trên số tiền gửi vào và rút ra liên quan đến các khoản chi này.
Công cụ theo dõi mục tiêu tiết kiệm trong Excel
Thậm chí còn có một biểu đồ tiện lợi cho phép bạn hình dung mức độ gần đạt được mục tiêu tiết kiệm của mình.
4. Công Cụ Theo Dõi Tiền Bạc (Money Tracker)
Đây là một mẫu được thiết kế đặc biệt để sử dụng trên ứng dụng Excel dành cho thiết bị di động. Các cột được làm hẹp hơn và ít lộn xộn hơn, giúp việc cập nhật dễ dàng hơn nhiều trên màn hình nhỏ khi bạn đang di chuyển.
Mẫu theo dõi dòng tiền trong ứng dụng Excel trên điện thoại
Đây là một mẫu tuyệt vời để theo dõi cách tiền di chuyển đến và đi từ nhiều tài khoản khác nhau – tiền mặt, tài khoản séc và tài khoản tín dụng – qua nhiều trang tính. Nó cũng có một trang cho phép bạn quản lý khoản tiết kiệm nếu bạn đang hướng tới một mục tiêu cụ thể, như mua ô tô hoặc nhà.
3. Kế Hoạch Ngân Sách Đám Cưới (Wedding Budget Planner)
Đám cưới có thể tốn kém, nhưng Kế Hoạch Ngân Sách Đám Cưới có thể giúp bạn quản lý chúng. Trong trang Estimator (Ước tính), bạn phân bổ ngân sách cho phép cho các hạng mục chi tiêu phổ biến như trang phục, tiệc chiêu đãi, nghi lễ, nhẫn, hoa và đồ ăn. Bạn phân bổ theo tỷ lệ phần trăm dựa trên ước tính chi tiêu của mình cho từng hạng mục.
Kế hoạch ngân sách đám cưới được lập trên Excel
Trong trang Breakdown (Chi tiết), bạn sẽ nhập chi phí thực tế của các hạng mục trong từng danh mục. Cuối cùng, bạn có thể biết liệu mình có nằm trong hay vượt quá ngân sách cho phép. Nếu bạn vượt quá, bạn có thể loại bỏ các hạng mục không cần thiết cho đến khi chỉ còn lại những thứ thiết yếu hoặc xác định các lĩnh vực mà bạn có thể tiết kiệm.
2. Mẫu So Sánh Giá (Price Comparison Template)
Chìa khóa để có được một món hời tốt là mua sắm thông minh và so sánh giá. Với rất nhiều nơi cạnh tranh để thu hút khách hàng – cả ở cửa hàng và trực tuyến – có thể khó nhớ tất cả các mức giá bạn đã thấy.
Mẫu Excel so sánh giá sản phẩm từ nhiều cửa hàng
Đó là lúc một công cụ theo dõi so sánh giá trở nên hữu ích. Nó cho phép bạn nhập tất cả các mức giá bạn thấy và đưa ra quyết định sáng suốt về cửa hàng bạn sẽ mua hàng.
1. Mẫu Sổ Đăng Ký Tài Khoản Tín Dụng (Credit Account Register Template)
Nếu bạn muốn quản lý và theo dõi các giao dịch, phí và khoản thanh toán thẻ tín dụng của mình, mẫu Sổ Đăng Ký Tài Khoản Tín Dụng có thể giúp bạn thực hiện điều đó. Để sử dụng mẫu, bạn nhập hạn mức tín dụng của mình và khi bạn ghi lại các giao dịch, nó sẽ tự động tính toán hạn mức khả dụng và tỷ lệ sử dụng.
Mẫu sổ đăng ký tài khoản tín dụng để theo dõi giao dịch
Sau đó, bạn có thể lấy thông tin này và đối chiếu với sao kê thẻ tín dụng thực tế của mình. Điều này có thể giúp bạn phát hiện lỗi, ngăn chặn gian lận, quản lý tài chính hiệu quả, tránh phí phạt và duy trì điểm tín dụng lành mạnh.
Việc theo dõi chi tiêu và các khoản cố định có thể giúp bạn duy trì sự ngăn nắp và nhận thức rõ hơn về thói quen tài chính của mình. Nếu bạn chưa biết cách tạo một ngân sách trong Excel từ đầu, hãy tham khảo các mẫu trong bài viết này để xem chúng có thể hỗ trợ bạn quản lý hồ sơ hàng ngày hiệu quả hơn như thế nào. Hãy thử áp dụng các mẫu này để đơn giản hóa việc quản lý tài chính cá nhân của bạn ngay hôm nay! Bạn đã sử dụng mẫu Excel quản lý tài chính cá nhân nào chưa? Chia sẻ kinh nghiệm của bạn ở phần bình luận nhé!
